Ebben az évben sok példátlan pénzügyi pillanat történt - ösztönző ellenőrzések, rekord magas munkanélküliség állítások és kormány által szponzorált programok, amelyek célja a kisvállalkozások felfüggesztése a felszínen maradva, hogy csak néhányat említsünk vannak olyan dolgok, amelyekkel az amerikai irattartók januárban találkoznak először 2021. Ezért mondják sok adószakértő Most itt az ideje, hogy egymás után kezdjék el kacsaikat keresni. Jackie Perlman, az adóügyi kutatás fő elemzője A H&R Block adóintézete, lebontja azt, amit most tudnia kell a 2020-as adóiról.
Nem titok, hogy a COVID-19 sok amerikait kérdéseket tett fel pénzügyeivel kapcsolatban. "A pandémiát megelőzően a H&R Block úgy találta, hogy a 18 és 44 év közötti emberek 73 százaléka aggódik pénzügyi jövője miatt" - mondja Perlman. Ezért javasolja az adótervezés évközi ellenőrzését. „Megváltoztathatja az adó visszatartásának mértékét 2020 hátralévő részében, ha áttekinti és szükség esetén megváltoztatja a W-4 űrlapot teljes egészében a munkáltatóval. ” Ha kérdései vagy aggályai vannak a levonások beállításával kapcsolatban, használjon online számológépet (H&R Blokk
van egy), amely segít eldönteni, hogyan töltse ki a W-4-et, és elképzelést kapjon arról várható visszatérítés méret (vagy költségvetés annak, amire tartozhat).Sajnos a munkanélküliség gyűjtése nem menti meg az adókötelezettségétől - ezek a jövedelmek továbbra is adókötelesek. Két alkalommal ellenőriznie kell, hogy ezt a pénzt most visszatartja-e, hogy elkerülje a meglepő adószámlát vagy a csökkentett visszatérítést a következő évben. Ha nem úgy döntött, hogy visszatartja őket, akkor kezdjen félre pénzt.
Szeretne pénzt befizetni azon további 600 dollár adóinak fedezésére, amelyeket sok amerikai kap hetente a munkanélküliséggel együtt. „A bejelentési státusától és az idei egyéb jövedelmektől függően érdemes megnézni, hogy van-e bejelentése követelmény (még akkor is, ha úgy gondolja, hogy nem), és ha igen, hogyan befolyásolja az extra munkanélküliségi jövedelem adóit ” - mondja Perlman. "Ön visszatarthatja adóját az előnyeiből, vagy becsülheti meg az adóbefizetéseket." Ha visszatért dolgozni, növelheti a munkája visszatartását, hogy megpróbálja fedezni azt, amit nem szereztek a munkanélküliségéből jól.
A jó hír az, hogy az ösztönző ellenőrzés, amelyet gazdasági hatású kifizetésnek vagy „EIP-nek” neveznek nem adóköteles. "Ez nem befolyásolja a korrigált bruttó, adóköteles jövedelmet, vagy az egyéb adókedvezmények jogosultságát, például a jövedelemszerzési jövedelem" - magyarázza Perlman. „Noha a következő évre vonatkozó jövedelemadó-nyomtatványok még nem állnak rendelkezésre, feltételezzük, hogy az adófizetőknek csak akkor kell egyezniük, ha azt állítják, hogy kisebb ösztönzőt kapott. fizetés, mint amennyire jogosult volt. ” Ez azt jelenti, hogy ha szült, vagy 2019-től 2020-ig csökkent a képesítő jövedelme, akkor meg kell kapnia ezt a különbséget 2021.
A történelmi ösztönző kifizetések és az újra megnevezett munkanélküli-ellátások nem az egyetlen, amit eddig látunk. A kormány számos programot hozott létre annak érdekében, hogy segítse a kisvállalkozásokat a COVID-viharban. Ha kihasználta ezen programok egyikét, különös figyelmet kell fordítania a követelményekre. Például, ha PPP-kölcsönt kapott, mindent meg kell őriznie, kezdve az egyes alkalmazottak bérszámfejtési nyilvántartásaitól a jelzálog-kifizetésekig.
Ezenkívül Perlman azt állítja, hogy meg kell őriznie a kölcsönével benyújtott nyilvántartásokat alkalmazás és bármi, ami alátámasztja azt, hogy igazolja, hogy a kölcsön szükséges volt, és hogy te voltál választható.