Mivel 2020 véget ér, jó alkalom arra, hogy elmélkedjünk az idei néhány dolgon, amelyek jól érezték magukat, kezdve azzal, amit esetleg megtettél, hogy visszaadd másoknak. Az elmúlt egy évben négy felnőtt amerikai felnőttből adományozott pénzt egy jótékonysági szervezetnek, egy Gallup-felmérés szerint, és ha Ön is közéjük tartozott, megtakaríthatna egy kis pénzt az adóin - ha felkészülten érkezik. Noha 2021 áprilisáig be kell nyújtania az adókat, néhány dolgot most összegyűjthet, hogy egy kicsit jobban kezelhetővé tegye ezt a versenyt az adónapi határidőig.
Az első lépés annak eldöntése, hogy tételesen felsorolja-e levonásait, vagy igényli-e a 2021-es adók szokásos levonását, ami azt jelenti, hogy egy fix összeggel csökkenti az adókból származó jövedelmét. (Egyedüli adófizetők esetében ez 12 400 USD.) Ha tételesen felsorolja levonásait, összeadja az összes támogatható költséget, amelyre hivatkozhat, hogy csökkenti az adójövedelmét. Alapvetően, ha úgy gondolja, hogy az elmúlt év kiadásai több mint 12 400 USD levonássá tesznek, akkor tételesen fel kívánja tüntetni a levonásait.
Jellemzően azt kívánja igényelni, melyik levonás csökkenti leginkább az adószámlát. És mielőtt kiborulna, hogy matekot kell tennie, ez valójában nem lehet idegen fogalom: Ez egy olyan döntés, amelyet minden évben meg kellett hoznia, de ebben az évben ez egy kicsit több fűszer a Döntéshozatal.
„A március 27-én elfogadott CARES törvény miatt voltak megváltozik a karitatív hozzájárulások levonásának módja 2020-ban készült az adóbevallásaidon ”- mondta az Apartment Therapy-nek Sydelle Harrison, Kaliforniai okleveles könyvelő (CPA). "A CARES törvény elfogadása előtt alapvetően a jótékonysági hozzájárulások csak akkor lennének előnyösek, ha az adóbevalláson tüntetnék fel levonásait."
Mit jelent számodra a világjárvány korszerűsítése? Ha beveszi a szokásos levonást, akkor is elszámolhatja az ebben az évben végzett adományokat, amelyek legfeljebb 300 dollárt tehetnek a jogosult szervezetek pénzbeli hozzájárulásaiért. (A készpénz itt bármit jelent, ami pénzt vett ki az folyószámlájáról vagy pénztárcájából.) Kicsit megváltoztatta a helyzetet azok számára, akik tételesen felsorolják levonásaikat. Korábban csak a jövedelmének 60 százalékát vonhatta le, amikor állami jótékonysági szervezeteknek adományozott, de most 100 százalékot vonhat le. Tehát mondjuk, hogy évi 100 000 dollárt keres. Korábban annyi pénzt adományozhatott, amennyit csak akart állami jótékonysági szervezeteknek, de csak 60 000 dollárt vonhatott le. 2020-ban 100 000 dollárt vonhat le az adókból. Ha pedig a teljes éves jövedelmednél többet adományozott, akkor ezeket a járulékokat legfeljebb öt évig átvihetik a jövőbeni adólevonásaidba.
"Különösen a CARES törvény és az adományok új, 100 százalékos levonhatósága révén ez jelentősen csökkentheti jövedelmét, és nagyon kevés adót fizethet" - mondta Harrison.
Ha nem biztos abban, hogy tételesen részletezi-e a levonását, vagy a szokásos levonást végzi, akkor az a könnyű kérdés, hogy felteszi magának a kérdést, hogy szerinte mennyi pénzt vonhat le, ha tételesen felsorolja. Ha ez a szám nagyobb, mint a szokásos 12 400 dolláros levonás, akkor pénzt takaríthat meg tételesen! Ha nem, akkor valószínűleg időt és pénzt spórol meg, ha egyszerűen elvégzi a szokásos levonást.
Tehát, ha 300 dollár alatt adományozott, és nincs más levonható jövedelme, például orvosi kiadások vagy jelzálogkölcsön levonásokkal több pénzt fog megtakarítani azzal, hogy elvégzi a szokásos levonást és összeadja azt a 300 dolláros jótékonysági adományt levonás.
Ha ezt a döntést kissé nehéznek ítéli, hívjon könyvelőt! Soha nem túl korai felvenni a kapcsolatot egy szakemberrel, aki segít az adószezonban. Akárhogy is, ha bármilyen jótékonysági adományt tett 2020-ban, akkor előrelépést jelenthet a mostani munka.
Miután elkészítette adótervét - beleértve annak eldöntését, hogy tételesen felsorolja-e levonásait vagy beveszi-e a szokásos levonást, és megtalálja-e az adót könyvelő, ha úgy gondolja, hogy ez a megfelelő lépés az Ön számára - ez egy nagyszerű alkalom arra, hogy elkezdje keresni a múltban felajánlott adományok bevételeit év. Akár nagyok, akár kicsiek voltak az adományok, azok biztosan összeadódhatnak.
A felkészülés során kulcsfontosságú az összes nyugta megszervezése. A legtöbb jótékonysági szervezet e-mailt küldött Önnek, amelyben megerősítette adományát, és mások csiga-levélben is elküldték, de Ön mindet együtt kívánja összegyűjteni, hogy összeszámolhassa az összeget.
"Szerezze be a személyes iratok nyugtáit, készítsen egy mappát a számítógépén, esetleg készítsen Excel-t, vagy tegye az összes bizonylatot az e-mail mappájába" - javasolta Harrison. "Az adóbevallásokon [általában] nem csatolnia kell adományainak nyugtáját, csak most kell megírnia." Bár nem kell megadnia Az egyes adományok tételes listája az elsődleges bejelentésnél hasznos, ha ismeri a pontos számot, és mindent egy helyen tart, ha szüksége van rá később. Harrison hozzátette, hogy a nyugták jelenleg "csak magadnak szólnak, és emlékeznek arra, hogy mennyit adományoztál egész évben".
Gyűjtse össze a nyugtákat, legyenek azok fizikai, képernyőfotók vagy PDF-fájlok, az Ön számára ésszerű módon személyes szervezési szokások - bármi is a legkényelmesebb, az a rendszer, amelyet valószínűleg ragaszkodni fog nak nek.
„Fontos, hogy nyomon kövesse az összes nyugtáját, és azokat a szervezeteket, amelyeknek adományozott, és amelyeket szintén készített biztos abban, hogy azok a szervezetek, amelyeknek az emberek adományokat adnak, minősített szervezetek az IRS számára ”- Harrison mondott.
Ennek a kitalálása fontos, mivel a minősített adományokat csak a munkával kapcsolatos oktatási kiadások, üzleti felhasználás mellett kívánja szerepeltetni otthona, és egy sor egyéb dolog, amire pénzt költenek az év során, és amely levonható az összességéből jövedelem. Ezeknek a vásárlásoknak költségként való igénylése csökkentheti adóköteles jövedelmét, ezáltal csökkentve adókötelezettségét Harrison szerint.
"Tehát mondjuk, hogy az eredeti adószázaléka 15 százalék volt, de ennyi jótékonysági hozzájárulást adományozott, és ennyit igazított ki a kiigazított bruttó jövedelemből" - mondta. „Olyan jelentősen csökkenti a jövedelmét, hogy más adózási kategóriába vezet. Most kevesebbet fizet adóként. ”
Miután összegyűjtötte az összes nyugtáját egy helyre, és megerősítette, hogy mindannyian levonhatók, itt az idő, hogy összeadja őket! Ha a szokásos levonást végzi, akkor további 300 USD adományt vonhat le; ha tételesen felsorolja a levonását, akkor egyszerűen levonhatja az összes adományt.
Ha önállóan tervezi az adóbevallást, akkor minden készen áll! Ha úgy döntött, hogy könyvelővel dolgozik, tudassa velük, hogy idő előtt végzett valamilyen munkát, és küldje el az összeget.
"Sok [adó] információ csak februárban áll az Ön rendelkezésére" - mondta Harrison, de azt javasolja, hogy lépjen kapcsolatba valakivel, akiben most megbízik. Mint megjegyezte, a könyvelők „feltöltik [és] csak bizonyos mennyiségű kapacitással rendelkeznek, ezért jó ötlet lenne valakit most felsorakoztatni. Majd februárban, amikor megkapja az összes nyomtatványát, és készen áll az összes információ rendelkezésre állására, egyszerűen elküldheti könyvelőjének, hogy elkészítse az adóbevallást. "
2020 még nem ért véget, és ha ünnepi ajándékokat szeretnél vásárolni, fontold meg, hogy valaki nevében jótékonysági szervezetnek adományozol - semmi olyan, mint egy ajándék, amely visszaad. Számodra is előnyös: A más nevére tett adományok adókötelesek az adakozó számára, nem pedig annak, akinek adományoztak.
"A mostani időkben úgy gondolom, hogy az [adomány megajándékozása] remek módja annak, hogy visszaadjuk a közösségnek, és más nevében is tegyük meg" - mondta Harrison. "Hasznos lesz [nekik] adózási szempontból, és egy olyan szervezetnek, amely változást fog elérni."
