Április 15-ig nem lesz adónap, de az gyorsan feljön – és nincs rosszabb, mint az utolsó pillanatban végzett keverés, hogy mindent összeállítson a CPA vagy a TurboTax munkamenethez. Ha azon kapja magát, hogy W-2-re vagy 1099-re vadászik, és éppen a legrövidebb időn belül (vagy néhány napos késéssel) küldi el adatait, és 2022-re csökkenteni szeretné ezt a stresszt, akkor ez megvan. Ezek az adó- és pénzügyi szakértők tippjei segítenek a dokumentumok előkészítésében és az iratok profi rendbetételében.
Teljes munkaidőben dolgozóként és néhány szabadúszó fellépéssel a legfontosabb tippem a sikerhez az, hogy adózással kapcsolatos nyomtatványokat az asztalán vagy otthonának egy meghatározott mappájában, amint megjelennek az üzenet. Még csak nem is kell azonnal kinyitnia a borítékokat – csak ügyeljen arra, hogy oda kerüljenek, ahová kell, hogy véletlenül se kerüljenek újrahasznosításra, vagy a számlák és katalógusok halomába temetik.
Jay Zigmont, a Mississippiben működő pénzügyi tervező cég alapítója
Élj, tanulj, tervezz, egyetért – különösen, ha nemrég költözött. „Ha az elmúlt évben költözött, győződjön meg arról, hogy aktív lakcímváltozást jelentett be az USPS-nél” – mondja az Apartment Therapy-nek. "Még akkor is, ha úgy gondolja, hogy frissítette az összes fiókját, biztos szeretne lenni abban, hogy minden adózási dokumentumot postai úton küld el."Ha van egy kisvállalkozása, vagy 1099-es bevétele van, akkor érdemes beszednie az ezzel a vállalkozással kapcsolatos kiadásokat. „Ebbe beletartozhat például egy kilométernapló is, ha az Uberhez vezet” – mondja Zigmont. „Győződjön meg arról is, hogy tudja, milyen becsült (gyakran negyedévesnek nevezett) adófizetést fizetett az év során. Ha nem fizetett becsült összeget, akkor jóval tartozhat.” Célszerű megőrizni az összes nyugtát és a költségeket lehetőség szerint mappába helyezze, és a negyedéves befizetéseit nyomon követheti a naptárban, hogy könnyebben bejelenthesse azokat jöjjön április.
Miután jan. 1, az adódokumentumok elkezdenek áramlani a postán, de lehet, hogy többre lesz szüksége, mint egy hagyományos W-2-re vagy 1099-re. Kemberley Washington, a Forbes Advisor adóelemzője és CPA-ja, azt javasolja, hogy minden egyes űrlap a helyén legyen, mielőtt elkezdené. „Szánjon időt adódokumentumai és pénzügyi nyilvántartásai rendszerezésére, ami gyorsabbá és egyszerűbbé teheti a tényleges bejelentési folyamatot” – mondja Washington, aki korábban az IRS-nél dolgozott. Ez magában foglalhat mindent, kezdve a diákhitel kamatnyilatkozataitól (1098-E), az ösztönző fizetési kimutatásokig (Megjegyzés 1444-C), jelzáloghitel-kamatnyilatkozat, ha van lakása, valamint a jótékonysági adományokról szóló nyugták készült.
"Használja az előző évi adóbevallást, hogy kiindulási pontként szolgáljon a korábbi bevételeinek, levonásainak és jóváírásainak meghatározásához" - javasolja Washington. Érdemes figyelni a 2021-ben bekövetkezett változásokra is. „Vannak olyan elemek, amelyek miatt az idei adók eltérhetnek a korábbi évektől, ideértve az ösztönző kifizetéseket, a gyermekek után járó adókedvezményt és a munkanélküliséget” – magyarázza. "Győződjön meg arról, hogy előre tervezi ezeket a változásokat."
Az IRS-fiók létrehozása különösen jó tipp, ha fennálló adótartozása van, negyedévente fizet, vagy egyszerűen szeretne valamit ellenőrizni. "Ez egy nagyszerű módja annak, hogy megszerezze az adózási dokumentumokat anélkül, hogy telefonon vagy e-mailben kapcsolatba kellene lépnie az ügynökséggel" - mondja Washington. "Ez a funkció lehetővé teszi a fiókba való bejelentkezést és a fizetési egyenlegek ellenőrzését, a fizetési módok beállítását, valamint az előző évi adóbevallások és a bejelentett adóűrlapok megtekintését."
Gyanítja, hogy adót kell fizetnie, vagy el kell kezdenie negyedéves fizetést az év során? Menjen a bankba, és hozzon létre egy speciális számlát az adómegtakarításokhoz, hogy ne szoruljon el, amikor a esedékesség a láthatáron. Ha szabadúszó, próbáljon meg keresete körülbelül 30 százalékát adókra fordítani, ha teheti.
Ha van egy kisvállalkozása, munkaszerződése vagy szabadúszó, vagy ha van egy kis nyüzsgése, érdemes lehet adószakértővel dolgozni az adószezonban. Még a PayPal és az eBay is számít, ha bizonyos mennyiségű pénzt keres ezeken a platformokon! Azokban a bonyolultabb helyzetekben „valószínűleg megéri fizetni valakinek, aki segít az adózásban” – mondja Zigmont. A kellő gondosság elvégzése segít csökkenteni a stresszt és potenciálisan a CPA-ból származó számlát. "Minél szervezettebb vagy, annál kevesebb időbe telik, hogy valaki segítsen neked – és kevesebbet kell fizetnie."
Kara Nesvig
Hozzájáruló
Kara Nesvig egy cukorrépa farmon nőtt fel Észak-Dakotában, és 14 évesen készítette első szakmai interjúját Steven Tylerrel. Írt olyan kiadványoknak, mint a Teen Vogue, az Allure és a Wit & Delight. Egy imádnivaló 1920-as évekbeli St. Paul-i házban él férjével, a Cavalier King Charles spániel gyermekláncfűvel és sok-sok pár cipővel. Kara falánk olvasó, Britney Spears szuperrajongó és szövegíró – ebben a sorrendben.