A legtöbb szakértő úgy véli, hogy a befektetés létfontosságú egy olyan pénzügyi terv elkészítéséhez, amely lehetővé teszi, hogy a pénz idővel az Ön számára működjön. Mivel a piacon jelenleg jelentős ingadozások tapasztalhatók, azok, akik újak a befektetési játék Lehet, hogy aggódik amiatt, hogy ezek az új szavak mindent leírnak, ami történik (tudom, hogy az vagyok). Ezért megkérdeztem Katie Perryt, a cég vezérigazgatóját Public.com hogy részletezze a kulcsszavakat, amelyeket most ismernie kell.
A hírszakértők és más pénzügyi guruk az utóbbi időben sokat dobálják a „volatilitás” kifejezést. Bár ijesztően hangzik, Perry szerint fontos megérteni a kifejezést, amikor a kockázat értékeléséről van szó. „Mint minden, ami volatilisnak mondható, ingadozás befektetési nyelvezet az, amikor az árak megugranak, és kiszámíthatatlannak tűnnek, és nem feltétlenül kötődnek normális érzésekhez” – mondja. Hozzáteszi, hogy ezt a kifejezést egy adott eszközön belüli általános volatilitásra vagy volatilitásra is használhatja. „Például – mondja –, az olyan részvények, amelyek árfolyama a közelmúltban jelentős emelkedést vagy csökkenést (azaz volatilitást) tapasztalt, kockázatosabbak lehetnek, mint azok a részvények, amelyeknek a közelmúltbeli volatilitása alacsonyabb.”
Akárcsak a sportban, a rally is jó dolog lehet a befektetések világa. Amikor a részvények emelkednek, az azt jelenti, hogy rövid időn belül visszapattantak vagy drágultak, és egy olyan időszakot követően, amikor az árak változatlanok vagy csökkenőek voltak.
A kockázati toleranciát az határozza meg, hogy mekkora kockázatot hajlandó vagy képes vállalni befektetőként. „Eltekintve attól, hogy mekkora kockázatot tud elviselni érzelmileg, ha nagyon kevés pénzügyi mozgásterünk van, akkor alacsony a kockázati toleranciája” – magyarázza Perry.
Perry szerint sok különböző dolog befolyásolhatja a kockázattűrő képességét, beleértve azt is, hogy mennyi ideje van rá a befektetések növekedése, a bevétele várható növekedése, a jelenlegi és jövőbeni várható kiadásai, valamint az egészségi állapota állapot. „Ha nagy a fizetése és a nyugdíjig hátralévő évek, akkor nagy a kockázattűrése; ha fizetéstől fizetésig élsz, akkor alacsony a kockázattűrő képességed."
Biztosan hallottad már azt a mondást, hogy „ne tedd az összes tojást egy kosárba”. Ez egy nagyszerű módja annak, hogy gondolkodjunk a diverzifikáció szóról. „A diverzifikáció mögött az a gondolat áll, hogy a különféle befektetések nagyobb megtérülést eredményezhetnek, miközben alacsonyabb kockázatot vállalnak” – mondja Perry. hozzátéve, hogy érdemes megfontolni a diverzifikációt több különböző területen, beleértve az iparágakat, a vállalattípusokat és még másokat is attribútumokat.
Amikor szóba kerül, Perry azt mondja: a hosszú távú befektetési stratégia azt jelenti, hogy készen állsz a rossz idők elviselésére, és van egy terved a jó időkre. „Az, hogy hogyan csinálod ezeket a dolgokat, sokféle taktikát foglalhatnak magukban, és általában idővel többet fogsz megtudni arról, hogy mi a legjobb az Ön számára.” Emberek A hosszú távú befektetési stratégiákat valószínűleg kevésbé zavarják a napi piaci ingadozások, és jobban összpontosítanak arra, hogyan néznek ki a dolgok hosszabb szakaszokon. idő.
Az egyik legriasztóbb dolog, amelyre a kezdő befektetők valószínűleg kíváncsiak, az a bikapiacról a medvepiacra való átállás. "Végső soron a medvepiac és a bikapiac kifejezéseket használjuk, hogy lazán megmagyarázzuk a befektetői hangulatot és a tőzsde teljesítményét" - magyarázza Perry, hozzátéve, hogy a medve piac meghatározása. egy olyan időpont, amikor a piac kihívásokat lát, és a befektetői hangulat hanyatlóban van, míg a bikapiac az, amikor a piac jól teljesít és egyenletesen növekszik. ütemben. „A bikapiacon a befektetői hangulat optimista, és a részvényárak jelentősen emelkednek egy korábbi visszaesést követően” – mondja.
Tehát milyen típusú piacon vagyunk jelenleg? Perry szerint csak az idő fogja eldönteni. „A legutóbbi időkig az volt az általános konszenzus, hogy a legtöbb fő index az elmúlt néhány hónapban medvepiacon volt” – mondja. "A tőzsdén [augusztus] elején bekövetkezett rali nyomán azonban vita folyik arról, hogy most kilépünk-e a medvepiacról, és belépünk-e egy új bikapiacra."
